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「保千里股吧」国务院召开国务院政策简报会:完善金融控股公司政策框架,下一步将制定相关监管规则

国务院,政策,简报,控股,监管,框架,规则,金融,公司时间:2021-04-02 14:59:38浏览:166
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经济日报-中国经济网北京9月14日电(记者陈)“实施《金融监管办法》并不改变我国目前金融业分业经营、分业监管的格局,是对现行格局的完善和补充。”9月14日,在国务院政策吹风会上,中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长潘在回答《经济日报》记者提问时表示。

9月13日,国务院发布《关于实施金融控股公司准入管理的决定》,中国人民银行发布《金融控股公司监督管理试行办法》。

潘表示,《准入决定》和《金融监管办法》初步确立了金融控股公司的政策框架,对金融控股公司的监管需要更具体、更细化的操作规则,如并表管理、资本管理、关联交易管理等,前期在这些方面做了充分准备。

中国人民银行宏观审慎监管部主任霍英利表示,将制定相关监管规定。

填上系统的缺点

“金融控股公司这种形式在我国已经客观存在,但没有纳入整体监管,存在监管空白。”潘介绍,2017年第五次全国金融工作会议后,根据党中央、国务院的决策部署,中国人民银行会同司法部等有关部门,开始构建金融控股公司准入管理和持续监管体系。

近年来,随着我国经济金融的发展和改革水平的不断提高,一些大型金融机构纷纷推出跨行业投资,组建金融集团;一些非金融企业投资和控制了多种金融机构,形成了一批具有金融控股公司特征的企业。一些实力雄厚、运作规范的机构通过这种模式优化了资源配置,降低了成本,丰富和完善了金融服务,有利于满足各类企业和消费者的需求,增强金融服务实体经济的能力。

然而,由于监管不力,行业内出现了许多混乱。少数非金融企业盲目扩张进入金融行业,组织结构复杂、股权结构隐蔽、交叉持股、循环注资、虚假注资,少数股东干预金融机构运营,利用关联交易暗中转移利益,从金融机构抽回资金。

“金融控股公司的法律准入和监管体现了金融业是特许经营行业的理念,也符合国际惯例。”潘表示,从国际上看,由于金融控股公司通常规模大、业务多元化、相关性高、风险溢出性强,美国、日本、韩国等。有专门的立法明确规定金融控股公司的准入许可和监管。

特别是2008年国际金融危机后,主要国家和地区更加重视整体监管,以防范和化解系统性风险为核心,降低金融控股公司风险的复杂性、传染性和集中性,提高金融控股公司资本充足率、公司治理和风险隔离等审慎监管标准。

潘表示,《准入决定》和《金融监管办法》的实施,将把非金融企业形成的金融控股公司纳入整体监管,坚持金融业整体分业经营的原则,从体制上把工业部门与金融部门隔离开来。有利于防范风险跨机构、跨行业、跨市场扩散,促进金融控股公司进行有益创新,更好地满足全社会多元化、一体化、便捷化的金融服务需求,提升金融水平

监督分工明确

金融控股公司大多涉及银行、证券、保险等不同的金融业态。金融控股公司实施准入管理后,如何划分监管是各方关注的焦点。

在吹风会上,指出了监管重点——从宏观审慎管理的角度,在巩固的基础上,对金融控股公司的资本、行为和风险进行全面、持续、深入的监管,规范经营行为,防范风险交叉感染。

一方面,金融控股公司实行市场准入管理,如果明确非金融企业投资控股两种或两种以上类型的金融机构,其持有的金融机构类型和资产规模符合规定的情况,则应设立金融控股公司,并纳入监管范围。

另一方面,继续实行金融业整体分业经营。金融控股公司进行股权投资和管理,不直接从事商业金融活动。控股金融机构开展特定金融业务,单独独立经营,建立风险防火墙。

“实施《金融监管办法》并没有改变我国目前金融业分业经营、分业监管的格局,是对现行格局的完善和补充。”潘强调,分业经营、分业监管的模式是在长期实践中探索形成的,符合我国经济金融发展的现状,应当坚持。

在国际上,大多数主要经济体也采用金融控股公司的模式,金融子公司单独经营。潘介绍,这种制度框架安排使股权结构和组织结构更加简单、清晰、可识别,有利于更好地隔离风险,加强集团整体公司治理和风险管控,也符合现代金融监管的要求。

具体而言,中国人民银行从宏观审慎管理的角度对金融控股公司实施全面监管。中国人民银行将从集团整体的角度界定股东资格、资本管理、公司治理、关联交易和风险隔离的标准。这主要包括规范股东资格和股权管理,对金融控股公司的整体资本、公司治理和关联交易实施监管,建立统一全面的金融控股公司风险管理体系和完善的风险防火墙体系。

同时,金融管理部门按照金融监管职责分工对金融控股公司控制的金融机构进行监管,即按照目前的监管分工对不同类型的金融控股公司控制的金融机构进行监管。同时,相关部门应建立跨部门工作机制,加强监管合作和信息共享。

保证安全有序的过渡

金融控股公司准入管理的实施涉及到许多金融和非金融企业。在落地过程中会对行业产生很大影响吗?

潘介绍,目前,不仅一些大型金融机构跨行业投资组建了金融集团,一些非金融企业也投资控股了多种金融机构,形成了一批具有金融控股公司特征的企业,如中信、光大、招商局集团等。本土背景包括上海国际集团、北京金港、民营企业、互联网企业,如蚂蚁金服。

“我们设定了一个合理的过渡期。在此过渡时期,我们将把握股份制企业的分类和政策,促进“金控措施”的顺利实施潘说,有的是股份制企业,具有金融控股公司的特点,符合设立金融控股公司的形势。但是,其部分内部股权结构可能不符合《财务控制办法》的要求。潘表示,将推动现有企业平稳有序转型。

在政策执行过程中,潘表示将继续加强与市场的沟通,了解市场情况,回应市场关注,提高政策的透明度和可操作性。

央行相关负责人表示,总体而言,《金融监管办法》对金融机构、非金融企业和金融市场产生了积极影响。将股权结构清晰、风险隔离机制健全的金融控股公司作为金融机构的控股股东,有助于整合金融资源,增强经营稳定性和竞争力。从长远来看,《金融监管办法》的颁布有利于促进各机构有序竞争和健康发展,防范系统性金融风险。


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