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扫黑除恶|银行保险业建立健全扫黑除恶长效机制 折现率

保险业,长效,机制,银行时间:2021-02-26 18:33:32浏览:161
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严打整顿行业乱象,收紧制度围栏,帮助政法机关“断财断血”...自扫黑专项斗争启动以来,银行业和保险业进行了深入的行业清理,防止邪恶势力干预金融业务领域,并积极配合政法机关的行动,有效切断了邪恶犯罪的资金流动渠道。

2019年,吉林银监局某分局接到当地政法机关的线索,某银行员工鲍某非法向黑社会组织核心成员发放贷款。经调查,确定鲍某为营业部主任,在向涉案借款人发放贷款过程中,我行营业部存在贷前尽职调查、贷款资金支付管理不到位等违法违规行为。,并给予鲍某终身银行禁令等行政处罚。

“以案为鉴,举一反三,通过全面调查、严肃问责、监督处罚等整治措施,对辖区内的银行保险机构和从业人员起到了很好的警示作用。同时,我们制定了吉林省银行保险机构金融借贷领域相关整改方案,开展专项问题调查、警示教育、问题整改,确保“除恶”中长期工作目标的实现。”吉林银监局相关负责人表示。

突出重点、准确打击、加强高风险地区治理,是银行业保险业开展除恶专项斗争的重要抓手。

2018年,中国保监会下发通知,将民间借贷列为非法集资、暴力集资、以恶势力进行经营、高利转移贷款、非法发放在校学生贷款、有组织保险诈骗等。作为银行业和保险业消除罪恶的关键领域。

“我们将把专项斗争与整顿金融市场秩序、防范和化解金融风险紧密结合起来,组织各银行保险机构密切关注信贷发放、追债、第三方合作、市场准入、员工管理等关键环节,根除黑恶势力滋生。链条的土壤。”江西银监局相关负责人表示。

推进行业清理,既要明确治理重点,又要从严惩处问责。

据报道,江西银监局2次取消高级管理人员资格,对9家机构处以300万元以上罚款,10次以上警告,并将一条涉嫌犯罪线索移送公安机关。涉案机构开除4名涉罪涉恶员工,并对100多人采取开除、警告、记过等问责措施。

2020年,陕西省咸阳银保监分局以“虚报费用”、“非法分红”等违法行为对17家机构和29名个人立案处罚379万元,并作出30次警告和处罚。处罚机构的数量超过了过去三年的总和,处罚数量是前几年最高的。

对于银行机构来说,开展专项打黑除恶,要充分发挥行业特点,做好打黑除恶涉及的账户查询和冻结工作,切实切断打黑除恶犯罪的资金流动渠道。

2019年,吉林发生重大社会影响犯罪案件后,吉林银保监管局及时协调辖区内银行业金融机构,迅速高效配合公安部门查询相关公司和人员1000多个账户,帮助案件快速调查。

“我们敦促我们管辖范围内的银行机构协助政治和法律机构提高‘破钱砍血’的质量和效率。到目前为止,辖区内的银行机构探索了设立专门岗位、优化办理程序、开通绿色通道等多种形式,并大力配合政法机关对涉黑财产冻结扣款进行检查。”吉林银监局相关负责人表示。

陕西咸阳银保监分局、咸阳扫黄办等部门在专项扫黄斗争中,共同建立了“砸钱砍血”的合作工作机制。截至2020年12月底,陕西省咸阳市银保监分局已责成辖区内银保机构查处案件15356起,涉案金额44.6亿元,确认黑恶案件1524起,涉案金额6522万元。

据不完全统计,近三年来,江西省银监局辖下各银保机构配合公安、司法机关查处涉黑涉恶账户28万余个,涉案金额24亿余元,配合司法机关处置涉黑涉恶资产1亿余元。

准确的政策、加强管理、收紧制度围栏,是建立和完善预防和打击黑恶犯罪长效机制的重要保障。

“我们预防与防范相结合,找出问题根源,弥补不足,先后制定了公司银行股东权益管理、不良贷款风险管理和控制等各项制度,规范第三方合作业务。我们将从公司治理、市场准入、业务控制、员工管理等方面完善机制,收紧制度围栏,构筑“保护屏障”,有效防范金融信贷领域的黑恶犯罪。”江西银监局相关负责人表示。(记者李艳霞)


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